Global crypto adoption index: trends, benefits, and challenges

Küresel kripto benimseme endeksinin vurguladığı temel eğilimler nelerdir ve bunlar kriptonun küresel ekonomik değişimlerdeki rolünü nasıl yansıtıyor?

Küresel kripto benimseme endeksi, farklı ülkelerin kriptoyu ne kadar iyi benimsediğini anlamak için önemli bir araçtır. Peki bu neden önemli?

Giderek dijital hale gelen bir dünyada, kripto paranın nerede ilgi kazandığını bilmek büyük resmi görmemize yardımcı oluyor. Endeksin ne olduğuna, nasıl hesaplandığına ve dünya çapında kripto benimsenmesinin geleceği hakkında neler söylediğine derinlemesine bakalım.

Küresel kripto benimseme endeksi nedir?

Küresel kripto benimseme endeksi, ülkelerin kripto varlıklarıyla nasıl etkileşim kurduğunu ölçmek için kapsamlı bir araç olarak hizmet ediyor. Bunu, her ülkenin kripto varlıklarını benimseme konusundaki ilerlemesini değerlendiren bir karne gibi düşünün.

Endeks, kullanıcı sayısı, kripto işlemlerinin hacmi ve bir ülkedeki kriptoyla ilgili işletmelerin büyümesi dahil olmak üzere birçok faktörü göz önünde bulunduruyor. Uzmanlar ayrıca perakende faaliyeti, kurumsal katılım ve merkezi olmayan finansın rolü gibi temel göstergeleri de değerlendiriyor.

Endeksin ana hedefi, kripto paranın günlük hayata ne kadar derinden entegre olduğunu ölçmek; havale veya çevrimiçi ödemeler gibi rutin işlemler için mi kullanılıyor, yoksa uzun vadeli bir yatırım varlığı olarak mı değerlendiriliyor?

Örneğin, endekste üst sıralarda yer alan bir ülke muhtemelen güçlü bir kripto para borsası ekosistemine, yaygın ticari kabule ve tasarruf için veya yurt dışına para göndermek için kripto kullanan büyük bir nüfusa sahiptir.

Öte yandan, daha düşük puanlara sahip ülkeler, kripto paranın çoğunlukla nüfusun daha küçük bir kısmı tarafından yatırım olarak tutulduğu gerçek dünyada daha az uygulama gösterebilir.

Endeks, hızla gelişen kripto alanını yakalamak için teknoloji, düzenlemeler ve ekonomik değişimler tarafından yönlendirilen değişiklikleri yansıtacak şekilde düzenli olarak güncellenmektedir.

Kripto benimseme endeksinin arkasındaki metodoloji

Kripto benimseme endeksi, ülkeleri kaç kişinin Bitcoin (BTC) veya Ethereum (ETH) sahibi olduğuna göre sıralamanın ötesine geçiyor. Kriptonun günlük hayata nasıl entegre edildiğini değerlendirerek daha derinlere iniyor.

Endeksin metodolojisi üç temel alana odaklanıyor: işlem hacmi, eşler arası ticaret ve ekonomik faktörleri hesaba katan ağırlıklı bir analiz.

İlk olarak uzmanlar, insanların mallar, hizmetler ve hatta faturalar için ödeme yapmak için kriptoyu ne sıklıkta kullandığını da içeren işlem hacmini inceliyor.

Daha sonra endeks eşler arası ticaret hacimlerini takip ediyor. Bu ölçüm, geleneksel finansal hizmetlere erişimin sınırlı olduğu alanlarda çok önemlidir. Bu tür bölgelerde P2P platformları, kullanıcıların bankaları veya düzenlemeye tabi borsaları atlayarak doğrudan kripto ticareti yapmasına olanak tanıyor. P2P ticareti özellikle ekonomik zorluklarla karşı karşıya olan ülkelerde öne çıkıyor.

Metodolojinin son unsuru, her ülkenin nüfus büyüklüğüne ve ekonomik koşullarına göre ayarlanan ve adil karşılaştırmalar sağlayan ağırlıklı bir analiz içerir. Bu süreçteki en önemli faktörlerden biri, ülkeler arasındaki yaşam maliyeti farklılıklarına göre ayarlanan satın alma gücü paritesidir.

Bir ülkenin kişi başına düşen GSYİH’sını SAGP’ye göre ayarlanmış bir temelde temel alan kripto faaliyetlerini ağırlıklandıran endeks, kripto benimsemenin yalnızca ekonomik gücü yansıtmak yerine bireyleri nasıl etkilediğine dair daha net bir resim sunuyor. Bu yöntem, daha az ekonomik çıktıya sahip daha küçük ulusların daha büyük ve daha zengin ülkeler tarafından gölgede kalmamasını sağlar.

Örneğin, büyüklüğüne göre kripto kullanımının yüksek olduğu daha küçük bir ekonomi, kripto paranın çoğunlukla yatırımcılar arasında yoğunlaştığı gelişmiş bir ülkeden daha yüksek puan alacaktır.

Kripto benimsenmesindeki mevcut küresel eğilimler

Kripto paranın dünya çapında benimsenmesi, dünyanın kripto varlıklarını nasıl benimsediğini gösteren ilginç trendleri ortaya çıkarıyor. Kritik bir gözlem, gelişmekte olan ve gelişmiş ülkeler arasında kripto paranın benimsenmesi konusunda genişleyen uçurumdur.

ABD, Japonya ve Güney Kore gibi ilk benimseyenler güçlü pozisyonlarını korurken, kripto kullanımındaki en önemli büyüme gelişmekte olan pazarlarda yaşanıyor.

Örneğin, Arjantin ve Brezilya gibi Latin Amerika ülkeleri, öncelikle ekonomik istikrarsızlık ve yüksek enflasyon oranları nedeniyle kripto paraların benimsenmesinde bir artış gördü.

Kripto İnovasyon Konseyi’nin raporuna göre, yıllardır hiperenflasyonla mücadele eden Arjantin, 2023 yılında nüfusunun üçte birinden fazlasının kripto ile ilgilenmesini sağladı. Vatandaşlar, dijital varlıkları hızla değer kaybeden ulusal para birimlerine karşı koruma olarak kullanıyor.

Benzer şekilde Brezilya, zayıflayan realine alternatif ararken kripto kullanıcılarında gözle görülür bir artış yaşadı.

Afrika, özellikle Nijerya ve Kenya gibi ülkelerde yüksek düzeyde benimseme gösteren başka bir bölgedir. Nüfusun büyük bir kısmının banka hesabının bulunmadığı Nijerya’da vatandaşların yüzde 45’inden fazlası bir şekilde kripto para birimiyle ilgileniyor.

Bu arada Vietnam ve Filipinler gibi Güneydoğu Asya ülkeleri evlat edinme oranlarında liderliği sürdürüyor. Bu bölgelerde, kullanıcıların çevrimiçi oyunlar oynayarak kripto kazandığı blockchain tabanlı oyun ve oyna-kazan modellerinin yükselişi, nispeten daha düşük ücretlerin olduğu bir bölgede yeni gelir fırsatları arayan genç nüfusları cezbetti.

Buna karşılık ABD, Almanya ve Japonya gibi gelişmiş ülkeler, kripto paranın benimsenmesinde daha yatırım odaklı bir eğilim sergiliyor. Bu ülkelerdeki yatırımcılar portföylerini çeşitlendirmek ve geleneksel pazarlara karşı korunmak için kripto para birimlerine yöneliyor.

Veriler ayrıca kurumsal yatırımların daha zengin ülkelerde de benimsenmeyi artırdığını ve büyük finans şirketlerinin tekliflerine kriptoyu dahil ettiğini vurguluyor.

Örneğin ABD’de BlackRock ve Fidelity gibi yatırım devleri hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılara yönelik kripto fonları başlattı.

Küresel eğilim açık: Gelişmekte olan ülkelerde kripto, finansal hayatta kalma ve erişilebilirlik için hayati bir araç haline gelirken, gelişmiş ülkelerde öncelikle bir yatırım aracı olarak hizmet ediyor.

Ülkelere göre kripto benimsenmesi: 2024

Kripto paranın benimsenmesi, farklı ülkeler arasında büyük ölçüde farklılık göstermeye devam ediyor ve bazı bölgelerde geçtiğimiz yıl dikkate değer bir büyüme yaşandı.

Chainalytics’in 2024 küresel kripto benimsenme raporuna göre, 2023’ün 4. çeyreği ile 2024’ün ilk çeyreği arasında küresel kripto etkinliği arttı ve 2021 boğa piyasasında görülen seviyeleri aştı.

151 ülkeden elde edilen veriler incelendiğinde, bazı ülkeler bu konuda öncülük ederken, manzaranın farklı şekillerde geliştiği açıkça görülüyor.

ÜlkeBölgeGenel endeks sıralamasıAlınan merkezi hizmet değeri sıralamasıAlınan perakende merkezi hizmet değeri sıralamasıAlınan DeFi değeri sıralamasıHindistanCSAO11132NijeryaSahra Altı Afrika25223EndonezyaCSAO36611Amerika Birleşik DevletleriKuzey Amerika421244VietnamCSAO53365UkraynaDoğu Avrupa67556RusyaDoğu Avrupa7117 77FilipinlerCSAO898149PakistanCSAO9441813BrezilyaLATAM108101014TürkiyeOrta Doğu ve Kuzey Afrika1114111511Birleşik KrallıkOrta, Kuzey ve Batı Avrupa12122198VenezuelaLATAM1317161112MeksikaLATAM1418171310ArjantinLATAM15131317 20TaylandCSAO1616151916KamboçyaCSAO171093523KanadaKuzey Amerika1822261615Güney KoreDoğu Asya1915143333ÇinDoğu Asya20201824222024 küresel kripto benimseme endeksi ilk 20 | Kaynak: Chainanaliz

Kripto benimseme endeksindeki en şaşırtıcı trendlerden biri, geçen yılki büyümenin öncelikle düşük-orta gelirli ülkelerden kaynaklanmasıydı.

Nijerya, Hindistan ve Vietnam gibi ülkeler, insanların genellikle enflasyon veya ekonomik istikrarsızlık nedeniyle zayıflayan ulusal para birimlerine alternatif olarak kripto paraya yönelmesiyle kripto kullanımında önemli artışlar yaşadı.

Bununla birlikte, 2024’ün ilk çeyreğinde, tüm gelir gruplarında kripto aktivitesinde bir artış olduğu, ABD ve Almanya gibi yüksek gelirli ülkelerde ise hafif bir gerileme olduğu ortaya çıktı.

Varlıklı ülkelerde kripto benimsenmesinin artmasının ana itici gücü, ABD’de spot Bitcoin ETF’lerinin piyasaya sürülmesiydi ve bu, özellikle Kuzey Amerika ve Batı Avrupa’da Bitcoin aktivitesinde bir artışa yol açtı.

Kurumsal boyutlu Bitcoin transferleri yıldan yıla güçlü bir büyüme kaydetti; bu da büyük şirketlerin ve finans kurumlarının kripto pazarına daha fazla dahil olduğunu ve yüksek gelirli ülkeler arasında benimsenmeyi daha da artırdığını gösteriyor.

Bu arada Sahra Altı Afrika ve Latin Amerika gibi bölgelerde farklı bir büyüme görülüyor. Bu alanlarda, özellikle perakende kullanıcılar ve küçük işletmeler arasında, havale işlemleri ve günlük işlemler gibi gerçek dünya uygulamaları için stablecoin’ler giderek daha fazla kullanılıyor.

Dikkate değer bir diğer gelişme ise özellikle Sahra Altı Afrika, Latin Amerika ve Doğu Avrupa gibi bölgelerde DeFi faaliyetindeki artış. DeFi’deki bu artış, birçok platformun Bitcoin ve Ethereum’un ötesinde altcoinler üzerinde çalışması nedeniyle altcoin aktivitesinin de artmasına neden oldu.

Kripto benimsenmesini etkileyen faktörler

Farklı ülkelerde kriptonun benimsenmesini etkileyen birkaç temel faktör var ve her biri insanların kriptoyla nasıl etkileşimde bulunduğu konusunda önemli bir rol oynuyor.

En önemli faktörlerden biri ekonomik istikrarsızlıktır. Aşırı enflasyonun veya ulusal para birimlerinin devalüasyonunun yaşandığı ülkelerde, insanlar genellikle serveti depolamanın ve aktarmanın daha güvenli bir yolu olarak kriptoya yöneliyor.

Bir diğer kritik faktör ise geleneksel finansal hizmetlere erişimdir. Gelişmekte olan birçok ülkede nüfusun büyük bir bölümünün banka hesabı yok, bu da onların bankalara veya finansal kurumlara erişimlerinin olmadığı anlamına geliyor.

Kripto, bu kişilere küresel ekonomiye açılan bir kapı sunarak işlem yapmalarına, para biriktirmelerine ve hatta banka hesabına ihtiyaç duymadan yatırım yapmalarına olanak tanıyor.

Hükümet düzenlemeleri aynı zamanda kripto paranın benimsenmesini şekillendirmede de önemli bir rol oynuyor. Açık ve olumlu kripto düzenlemelerine sahip ülkeler, istikrarlı bir yasal çerçeve mevcut olduğunda insanlar dijital para birimleriyle etkileşimde bulunurken kendilerini daha güvende hissettiklerinden, daha yüksek benimseme oranlarına sahip olma eğilimindedir.

Son olarak internet ve akıllı telefon erişimi gibi teknolojik altyapı da önemli bir rol oynuyor. Yaygın internet erişimine ve uygun fiyatlı mobil cihazlara sahip ülkeler, dijital işlemler ve cüzdanlar büyük ölçüde teknolojiye bağlı olduğundan, kriptoyu geniş ölçekte benimsemek için daha donanımlıdır.

Yüksek kripto benimsemenin faydaları

Kripto paranın benimsenmesinin yüksek olduğu ülkeler genellikle ekonomilerine çeşitli faydalar sağlıyor.

En acil avantajlardan biri finansal katılımdır. Kripto aracılığıyla insanlar, fiziksel bir banka hesabına ihtiyaç duymadan veya sınır ötesi ödemeler için yüksek ücretler ödemeden işlem yapabilir, tasarruf edebilir ve yatırım yapabilir.

Bir diğer önemli fayda ise finansın demokratikleşmesidir. Kripto, bireylere, hükümetlere veya aracılara güvenmeden, mali durumlarını bağımsız olarak yönetme yetkisi vererek kullanıcıların geleneksel kurumlar olmadan varlıkları ödünç almasına, ödünç vermesine ve ticaretini yapmasına olanak tanır.

Kriptonun yüksek düzeyde benimsenmesi aynı zamanda yatırımı çekerek ve yeniliği teşvik ederek ekonomik büyümeyi de teşvik ediyor. Örneğin Bitcoin’i yasal ödeme aracı haline getiren El Salvador gibi ülkelerde yabancı yatırım ve turizmde artış görüldü.

Ek olarak, yaygın kripto kullanımı, döviz dalgalanmalarıyla karşı karşıya kalan ekonomilerin istikrara kavuşturulmasına yardımcı olabilir. Enflasyonun yüksek olduğu ülkelerde kripto, vatandaşlara değer kaybeden ulusal para birimlerine alternatif sunan bir değer deposu olarak hizmet ediyor.

Küresel kripto benimseme endeksinin geleceği

Küresel kripto para birimlerinin benimsenmesinin temel faktörlerinden biri, merkez bankası dijital para birimlerinin geliştirilmesi olabilir. Çin, Hindistan ve Avrupa Birliği’ndeki hükümetler kendi dijital para birimlerini araştırıyor veya aktif olarak geliştiriyor.

CBDC’ler kripto para birimlerinden farklı olsa da bunların piyasaya sürülmesi dijital varlıkları daha da meşrulaştırabilir ve küresel kripto benimsenmesini hızlandırabilir.

Ek olarak, daha fazla kurumsal oyuncu kripto alanına girdikçe, yüksek gelirli ülkelerdeki faaliyetlerin de artması bekleniyor. Bitcoin ETF’leri gibi ürünlerin piyasaya sürülmesi, kurumsal ilginin benimsenmeyi nasıl artırabileceğini zaten gösterdi.

Önümüzdeki yıllarda bankalar ve hedge fonları da dahil olmak üzere geleneksel finans kurumları kriptoyla ilgili daha fazla hizmet sunmaya başlayabilir ve bu da daha zengin bölgelerde kripto benimseme endeksini artırabilir.

Ancak, özellikle düzenleme alanında zorluklar devam etmektedir. Bazı ülkeler, kripto para birimlerinin kullanımını kontrol etmek için daha katı düzenlemeler getirebilir ve bu da potansiyel olarak benimsenmeyi yavaşlatabilir.

Öte yandan, kripto dostu politikaları sürdüren ülkelerin kripto benimseme endeks puanlarının artmaya devam etmesi muhtemeldir.

Genel olarak, kriptonun hem finansal araç hem de yatırım aracı olarak rolü gelişmeye devam edecek ve küresel pazarları öngörülemeyen şekillerde şekillendirecek.